1級ファイナンシャル・プランニング技能士（以下、FP1級）の試験では、学科と実技のそれぞれに受験資格が定められています。
FP1級に挑戦するにはまずその受験資格を満たす必要がありますが、なかには、受験資格の具体的な条件や、受験資格を満たす方法、いまの自分には受験資格があるのかどうか、よく分からない方もいるでしょう。
この記事では、FP1級の受験資格を学科・実技別に詳しく解説します。実務経験としてカウントできる業務の例や、実務経験がない場合の対応、FP1級取得までの流れも分かりやすくまとめていますので、FP1級の受験を検討している方は参考にしてください。
FP1級の受検資格とは
ここからは、FP1級の受検資格を学科試験と実技試験に分けて詳しく紹介しましょう。
なお、学科試験は金融財政事情研究会（以下、きんざい）によって、実技試験は日本FP協会ときんざいによって実施されています。
FP1級学科試験の受検資格
FP1級の学科試験を受けるには、次の受検資格のいずれかを満たす必要があります。
- 2級技能検定合格者で、FP業務に関し1年以上の実務経験を有する者
- FP業務に関し5年以上の実務経験を有する者
- 厚生労働省認定金融渉外技能審査2級の合格者で、1年以上の実務経験を有する者
それぞれの条件について、詳しく確認していきましょう。
FP2級の合格者かつ1年以上のFP実務経験がある人
FP2級に合格していて、ファイナンシャル・プランニング業務（以下、FP業務）の経験が1年以上ある人は、FP1級学科試験の受検資格を満たします。
実務経験として認められるのは、資産の設計・運用・管理や、それらについての相談業務、コンサルティング業務などです。例えば、以下のような人は実務経験があると認められます。
- 銀行、保険会社、証券会社、クレジット会社などで働いている
- 保険会社の代理店で働いている
- 税理士、社会保険労務士、行政書士などの士業で顧客の資産に係わる業務を行っている
- 不動産会社や建設会社などで、土地建物の取引・建築・相談業務を行っている
- 一般事業会社や官公庁で、福利厚生や金融・財務・経理を担当している
雇用形態に関係なく、FP業務に従事していれば実務経験として認められます。複数の職場でFP業務を行った場合は、それぞれの勤務期間を合算可能です。また、実務に従事した時期がFP2級の合格前か後かは問われません。
5年以上のFP実務経験がある人
FP業務に従事した経験が5年以上ある人は、FP1級学科試験の受検資格を得ることができます。実務経験として認められる業務の例は、この直前の見出しで紹介したとおりです。
例えば、FP2級は持っていなくても、事業会社で長年経理業務を担当してきた方などは、この受検資格を満たせるでしょう。
金融渉外技能審査2級の合格者かつ1年以上の実務経験がある人
金融渉外技能審査2級に合格していて、かつFP業務の経験が1年以上ある人も、FP1級学科試験の受検資格を満たします。
金融渉外技能審査とは、2002年度にFP技能検定が始まるよりも前に行われていた、FPの前身の試験です。20年以上前に終了した試験であるため、この受検資格を満たせるのはごく一部の人に限られます。
FP1級実技試験の受検資格
FP1級の実技試験を受けるには、以下の受検資格のいずれかを満たす必要があります。
- FP1級学科試験の合格者
- CFP認定者
- CFP資格審査試験の合格者
- FP養成コース修了者でFP業務に関し1年以上の実務経験を有する者
- FP1級の合格者
出典：受検資格｜一般社団法人金融財政事情研究会、1級FP技能検定 試験要綱｜日本FP協会
それぞれの条件を詳しく説明しましょう。
FP1級学科試験の合格者
FP1級実技試験の受検資格の一つは、FP1級学科試験に合格することです。
この条件でFP1級実技試験を受けられるのは、合格した学科試験日の翌々年度末までです。例えば、2024年度に学科試験に合格した人は、2026年度末まで実技試験を受けられます。
CFP認定者
CFP資格を保有している人も、FP1級実技試験の受検資格を満たせます。
CFPとは、世界25の国と地域に導入されている国際的なファイナンシャル・プランナー資格で、日本では日本FP協会が認定しています。
CFP資格審査試験に合格したうえで、エントリー研修の修了と実務経験を経て、登録申請を行いCFP認定者となれば、FP1級実技試験を受けられます。なお、CFP認定が失効した人は、FP1級の受検資格はありません。
CFP資格審査試験の合格者
CFP資格審査試験の合格者にも、FP1級実技試験の受検資格が与えられます。
CFP認定を受けるには、試験合格後に所定の研修を修了することなどが必要なため、時間がかかります。ですがこの条件であれば、CFP認定がまだでも、試験に合格した段階でFP1級実技試験を受けることが可能です。
この受検資格によりFP1級実技試験を受けられるのは、CFP資格審査試験に合格した日の翌々年度末までとなります。期限切れとならないよう注意が必要です。
FP養成コース修了者かつ1年以上の実務経験がある人
FP養成コースを修了し、なおかつFP業務の経験が1年以上ある人も、FP1級実技試験の受検資格を満たします。
FP養成コースとは、FP1級の実技試験を受けるのにふさわしい知識を習得するための講座で、きんざいが実施しています。銀行や証券会社などに所属する人を対象とした、法人申し込み限定のコースであり、一般の人は受講できません。
この条件でFP1級実技試験を受検できるのは、FP養成コース修了日の翌々年度末までです。
出典：技能検定1級・学科試験免除 2025年度(第28回)FP養成コース｜一般社団法人金融財政事情研究会
FP1級の合格者
FP1級にすでに合格した人も、再度FP1級実技試験を受ける資格があります。
例えば、きんざいが実施する実技試験に合格してFP1級を取得した人が、次は日本FP協会で実技試験を受けることも可能なのです。
この条件でFP1級実技試験を受ける場合の有効期限はありません。
実務経験なしでFP1級の受検資格を得る方法
実務経験がなくてもFP1級の受検資格を満たせるのかどうか、心配な方もいるでしょう。
まずFP1級の学科試験については、実務経験がなければ受検資格は得られません。
一方で実技試験については、実務経験がなくても受検資格を得られます。その方法は、CFP資格を活用することです。「CFP資格審査試験の合格者」か「CFP認定者」になると、学科試験を免除される形で実技試験の受検資格が与えられます。
CFP資格審査試験は、AFP認定者が受けられる試験です。AFPとは、日本FP協会が独自に認定するファイナンシャル・プランナー資格で、AFP認定者になるのに実務経験は必要ありません。
またCFP認定者となるには、CFP資格審査試験の合格と、エントリー研修の修了および実務経験が必要ですが、実務経験がなくても別途研修を受ければ「みなし実務経験」として認められるのです。
実務経験を積める環境にない方は、上記のような方法で、FP1級の受検資格を得ることを検討してみましょう。
FP1級取得までの流れ【図解】
受検資格がやや複雑なため、FP1級取得までの流れが分かりにくいと感じる方もいるでしょう。
ここでは、受検資格を満たしてからFP1級を取得するまでの流れを図で紹介します。FP1級を得るプロセスの全体像をつかむ参考にしてください。
実務経験がある場合
実務経験がある場合は、
「FP2級取得＋1年以上の実務経験→FP1級学科合格→FP1級実技合格→FP1級取得」
という流れが一般的です。
「5年以上の実務経験→FP1級学科合格→FP1級実技合格→FP1級取得」
という道もあります。
実務経験がない場合
実務経験がない人は、CFP資格を活用してFP1級取得を目指します。
「FP2級取得→AFP認定→CFP資格審査試験合格→FP1級学科免除→FP1級実技合格→FP1級取得」
または
「FP2級取得→AFP認定→CFP資格審査試験合格→CFP認定→FP1級学科免除→FP1級実技合格→FP1級取得」
という流れで、FP1級を取得することが可能です。
FP1級の試験概要
ここからは、FP1級の学科試験と実技試験それぞれについて、日程や内容、合格基準、合格率を確認していきましょう。
学科試験（きんざい）の日程・内容・合格基準・合格率
FP1級の学科試験は、例年9月・5月・1月の年3回、きんざいで実施されています。
試験範囲は、ライフプランニングと資金計画、リスク管理、金融資産運用、タックスプランニング、不動産、相続・事業承継の6分野です。
試験は、基礎編（マークシート方式・50問）と応用編（記述式・5題）に分かれています。試験時間はそれぞれ150分間で、基礎編と応用編の合計200点満点中120点以上で合格です。
出典：ファイナンシャル・プランニング技能検定１級（学科） 試験要綱｜一般社団法人金融財政事情研究会
直近3回分の合格率は以下のとおりです。合格率は20％に満たず、FP1級学科試験は難易度が高いと言えます。
| 試験実施年月 | 合格率 |
|---|---|
| 2025年1月 | 16.81％ |
| 2025年5月 | 18.75％ |
| 2025年9月 | 15.40％ |
実技試験（きんざい）の日程・内容・合格基準・合格率
FP1級の実技試験は、きんざいと日本FP協会によって実施されており、それぞれで日程や内容が異なります。
きんざいでの実技試験日は、例年6月・9～10月・2月の年3回です。科目は「資産相談業務」で、試験方法は2回の面接による口述方式となります。
試験では、顧客の属性や保有資産などに関する設例課題に基づき、ファイナンシャル・プランニング業務の知識を駆使した分析・解決・説明能力が審査されます。試験時間は各回約12分間で、2回の合計200点満点中120点以上で合格です。
出典：ファイナンシャル・プランニング技能検定１級（学科） 試験要綱｜一般社団法人金融財政事情研究会
直近3回分の合格率は以下のとおりです。合格率は80％台であり、適切に対策を行えば、実技試験には合格しやすいと言えるでしょう。
| 試験実施年月 | 合格率 |
|---|---|
| 2025年2月 | 83.25％ |
| 2025年6月 | 83.94％ |
| 2025年9月・10月 | 86.91％ |
出典：試験結果：2025年1月試験、試験結果：2025年5月FP技能検定試験、試験結果：2025年9月１級学科試験｜一般社団法人金融財政事情研究会
実技試験（日本FP協会）の日程・内容・合格基準・合格率
日本FP協会での実技試験日は、毎年9月の年1回です。科目は「資産設計提案業務」で、試験方法は記述式による筆記試験です。
試験では、顧客データを正確に把握し、顧客の生活設計上の希望を数値目標として設定したり、その目標を達成するための提案をしたりする能力が審査されます。試験時間は120分間、問題数は2題（20問）で、100点満点中60点以上で合格です。
出典：ファイナンシャル・プランニング技能検定１級（実技） 試験要綱｜一般社団法人金融財政事情研究会
直近3回分の合格率はこちらです。実技試験受検者の多くが、合格を勝ち取っています。
| 試験実施年月 | 合格率 |
|---|---|
| 2022年9月 | 99.0％ |
| 2023年9月 | 96.2％ |
| 2024年9月 | 82.4％ |
FP1級を取得するメリット
ファイナンシャル・プランナーの最高峰資格であるFP1級は、受験資格がそれなりに厳しく、難易度も高いので、挑戦のハードルは決して低くありません。ですが、取得後には大きなメリットが期待できます。その内容を紹介しましょう。
金融全般の高度な知識を習得できる
FP1級は、金融全般に関する専門的知識と、高度なファイナンシャル・プランニング能力があることを証明する資格です。取得すれば、企業や顧客からの信頼度が飛躍的に向上するでしょう。
FP1級の取得を通じて習得した、資産運用・税金・保険・不動産・事業承継など幅広い分野にわたる深い知識は、顧客に対してより精度の高い提案を行ううえで大いに役立ちます。
キャリアパスが広がる
キャリアの選択肢が広がることも、FP1級取得の大きなメリットです。FP1級の保有者は転職市場での評価が高いので、資格を取得すれば金融業界や保険業界、不動産業界などでの転職活動がうまくいきやすくなるでしょう。
高い専門性と信頼度を武器に、独立開業の道を開くことも可能です。企業内では、評価が上がって昇進できたり、資格手当を受け取れるようになり年収がアップしたりする可能性もあります。
FP1級を取得することは、キャリア形成において大きな強みになると言えるのです。
FP1級の受検資格をクリアして合格を目指そう！
FP1級の試験では、学科と実技のそれぞれに受験資格があり、FP1級にチャレンジするには受験資格を満たす必要があります。
FP1級の取得を検討している方は、今の自分には受験資格があるかどうか、これから受験資格を満たすには何をすれば良いか、十分に確認をしましょう。
FP1級はファイナンシャル・プランナーとしての最高峰で、取得のメリットはとても大きい資格です。FP1級の合格を目指し、まずは受験資格をクリアするところから始めてみましょう。
